Lugesin ühest teisest teemast, et 2000a alguses oli tavaline, et suurte summadega tehinguid tehti ka sularahas. Kas see vastab tõele? Mind huvitab üks kinnisvara ost aastal 2002. Kas sel ajal võis tasuda sularahas? Kas praegu tagantjärele oleks üldse võimalik selgitada/tõestada raha päritolu?
Kui raha liikus pangakontolt, siis saab teha konto väljavõtte ja vaadata, kust raha tuli ja kuhu liikus. Kui see pole liikunud sinu kontolt, kuid teil on käimas kohtuvaidlus (näiteks vara jagamine ja millegi tõestamine), saab kohus teha panka vastava päringu teise inimese konto kohta ja saab vajaliku info.
Raha päritolu on alati uuritud. Rahapesu tõkestamisega on alati tegeletud. Iseasi, kui tulemuslikult. Töötan pangas juba 90ndate lõpust. Viimastel aastatel on aga kontroll kordi ja kordi tugevamaks läinud. Ja päris nii see ikka ei ole, et selgitamine on formaalsus, mida ei kontrollita. Jah, edasi ei kontrollita, kui selgitused on loogilised ja lihtsalt tõestatavad – vanaema suri ja said päranduse jne. Kui aga tekib väikegi kahtlus uuritakse edasi ja väga põhjalikult ning lõpuni välja.
Tänapäeval on väga tavaline lõpetada kliendisuhe, kui klient ei suuda oma raha laekumisi ja liikumisi adekvaatselt põhjendada.