Kui palju saab sularaha arvele panna (sissemakseautomaadi kaudu), ilma et pank küsiks mis raha see on ja kust pärit. On kellelgi kogemusi?
Näitan 30 postitust - vahemik 1 kuni 30 (kokku 30 )
Teema: Pank uurib sularaha päritolu
11.04.2018 13:26
To report this post you need to login first.
11.04.2018 13:49
/Sularahatehingute korral küsib pank tundmatu/vähetuntud kliendi korral alates 100.000 kroonist, ja ka väiksemate summade puhul, kui pangal on alust kahtlustada rahapesu ja/või, kui üksikute ja/või järjestikuste tehingute summa ületab 100 000 krooni kliendilt selgitust ja dokumente, mis tõendavad raha legaalset päritolu./
http://www.pangaliit.ee/et/component/content/article?id=120
Kasutaja on kirjutanud teemasse 2 korda. Täpsemalt 11.04 13:49; 11.04 14:29;
To report this post you need to login first.
11.04.2018 14:10
/Sularahatehingute korral küsib pank tundmatu/vähetuntud kliendi korral alates 100.000 kroonist, ja ka väiksemate summade puhul, kui pangal on alust kahtlustada rahapesu ja/või, kui üksikute ja/või järjestikuste tehingute summa ületab 100 000 krooni kliendilt selgitust ja dokumente, mis tõendavad raha legaalset päritolu./
http://www.pangaliit.ee/et/component/content/article?id=120
See on siis Pangaliidu soovitus 2004. aastast.
To report this post you need to login first.
11.04.2018 14:29
Jah. Ja kehtib praegugi.Kuigi enam pole aasta 2004
10000€ on piir millest alates pank peab raha päritolu tõestama vastavalt Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele
https://www.riigiteataja.ee/akt/117112017038
Mõne tuhande puhul endiselt pole probleemi, pane aga see raha arvele. Kas või mitu korda kuus, kas või iga päev.
Kasutaja on kirjutanud teemasse 2 korda. Täpsemalt 11.04 13:49; 11.04 14:29;
To report this post you need to login first.
11.04.2018 15:20
Kui automaati paned, kuidas ta küsib? Või ei võta liiga palju vastu?
Kasutaja on kirjutanud teemasse 2 korda. Täpsemalt 11.04 15:20; 12.04 00:29;
To report this post you need to login first.
11.04.2018 15:37
Panna vōid iga päev 10€ kaupa aga küsima tulevad kapolased.
To report this post you need to login first.
11.04.2018 16:19
Kui automaati paned, kuidas ta küsib? Või ei võta liiga palju vastu?
Tumba, pank ju näeb, mis pandud arvele.
To report this post you need to login first.
11.04.2018 19:21
Jah. Ja kehtib praegugi.Kuigi enam pole aasta 2004
10000€ on piir millest alates pank peab raha päritolu tõestama vastavalt Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele
https://www.riigiteataja.ee/akt/117112017038Mõne tuhande puhul endiselt pole probleemi, pane aga see raha arvele. Kas või mitu korda kuus, kas või iga päev.
Sinu info ei ole päris täpne. Pank võib mis tahes ebatavalise, tavapärasest suurema summa kohta küsimusi esitada. Ja teeb ka seda. Ja see ei kehti vaid sularaha kohta, vaid ka kontole toimunud ülekande kohta. Tõsi, seaduse järgi on 10 000 eurot summa, millest alates tuleb kindlasti kontrollida. Aga kontrollitakse ka väiksemaid summasid.
Samuti küsib pank laenu taotlemisel, kust pärineb omafinantseering.
Teemaalgataja, kas sul on mingi mustal teel saadud raha? Või miks sa arvad, et pead panga eest tõde varjama? Kui vanaema kinkis raha, siis pane see raha rahuliku südamega kontole. Ja kui pank helistab, siis täpselt nii ütledki: vanaema kinkis. See ei ole mingi kuritegu ja keelatud asi, kui sa saad kuskilt raha, mis ei olegi palgatulu vmt ametlik summa. See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada), mitte sellepärast, et jälitada ja ära võtta tavaliselt inimeselt vanaemalt kingitud raha.
Kasutaja on kirjutanud teemasse 5 korda. Täpsemalt 11.04 19:21; 12.04 19:49; 12.04 19:58; 13.04 19:13; 14.04 09:04;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 00:22
Oleneb ka, kelle arvega tegutsed. Nt MTÜ-dele ja SA-dele on summa piiriks 5000.- aasta kohta, sõltumata sellest, kas makse teostatakse korraga või osade kaupa.
Kasutaja on kirjutanud teemasse 3 korda. Täpsemalt 12.04 00:22; 12.04 13:10; 14.04 02:13;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 00:29
Teemaalgataja, kas sul on mingi mustal teel saadud raha? Või miks sa arvad, et pead panga eest tõde varjama? Kui vanaema kinkis raha, siis pane see raha rahuliku südamega kontole. Ja kui pank helistab, siis täpselt nii ütledki: vanaema kinkis. See ei ole mingi kuritegu ja keelatud asi, kui sa saad kuskilt raha, mis ei olegi palgatulu vmt ametlik summa. See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada), mitte sellepärast, et jälitada ja ära võtta tavaliselt inimeselt vanaemalt kingitud raha.
oot, et ütled siis, et ämma/vanaema kapist tuli ja ongi ok?
Kasutaja on kirjutanud teemasse 2 korda. Täpsemalt 11.04 15:20; 12.04 00:29;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 09:07
Ütled, et keegi maksis võla ära vms…Põhjuseid leidub alati
Eriti lihtne kui sul mõni rikas sõber, kel ka sularaha ringleb
Tavalsielt nad küsivad seda formaalselt. Pannakse põhjus kirja ja pank on oma töö ära teinud
Kasutaja on kirjutanud teemasse 3 korda. Täpsemalt 12.04 09:07; 12.04 11:30; 12.04 13:19;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 11:16
Kas sularaha väljavõtmisel on ka mingi piir, no et pank huvitub, miks sa näiteks 2000euri välja võtad ja mis sa sellega teed. Lihtsalt abikaasal oli vaja 2000euri sularaha välja võtta ja automaat lihtsalt ei andnud. Ütles, et limiit on ületatud. Kusjuures tal on limiit 4000euri. Läks teise automaadi juurde ja endiselt raha ei antud. Varem sellist probleemi pole olnud. Tegu oli küll pühade ajaga. Võib-olla siis oli mingi piirang peal. Pangaks SEBga.
To report this post you need to login first.
12.04.2018 11:22
Limiite saab panna vist kolme erinevat: makselimiit (tehingud kaardiga), internetiostude limiit ja sularaha väljamakse limiit. Võibolla teil oli see 4000 mingi teine limiit, näiteks tehingute limiit. Väljavõtmiseks panevad enamus inimesi vist ikka madalama summa, sest juhul kui keegi varastab kaardi pärast koodi nägemist vms, siis ei ole kahju nii suur.
To report this post you need to login first.
12.04.2018 11:30
välja võtad kasvõi miljoni kedagi ei huvita. Sissepanemisel pigem huvitab maksuametit
automaatidel oli kunagi piirang 10000eeki päevas vb see on nüüd tõusnud. See pole panga piirang, vaid su enda piirang turvalisuseks, et leitud kaardiga keegi konto tühjaks ei imeks
Kasutaja on kirjutanud teemasse 3 korda. Täpsemalt 12.04 09:07; 12.04 11:30; 12.04 13:19;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 13:04
Teemaalgataja, kas sul on mingi mustal teel saadud raha? Või miks sa arvad, et pead panga eest tõde varjama? Kui vanaema kinkis raha, siis pane see raha rahuliku südamega kontole. Ja kui pank helistab, siis täpselt nii ütledki: vanaema kinkis. See ei ole mingi kuritegu ja keelatud asi, kui sa saad kuskilt raha, mis ei olegi palgatulu vmt ametlik summa. See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada), mitte sellepärast, et jälitada ja ära võtta tavaliselt inimeselt vanaemalt kingitud raha.
oot, et ütled siis, et ämma/vanaema kapist tuli ja ongi ok?
Täpselt.
Ja terrorist vastab ka telefonis, et kontole laekuv raha on saudiaraabia vanaemalt. Pangatöötaja lööb kulpi ja kõik on korras.
To report this post you need to login first.
12.04.2018 13:10
Limiite saab panna vist kolme erinevat: makselimiit (tehingud kaardiga), internetiostude limiit ja sularaha väljamakse limiit. Võibolla teil oli see 4000 mingi teine limiit, näiteks tehingute limiit. Väljavõtmiseks panevad enamus inimesi vist ikka madalama summa, sest juhul kui keegi varastab kaardi pärast koodi nägemist vms, siis ei ole kahju nii suur.
Maksmisel ja raha väljavõtmisel on lisaks päevalimiidile ka kuulimiit. Ise olin samuti ükskord hädas, 5 tuhandet oli vaja, olin unustanud, et samal kuul olen juba raha välja võtnud. Õnneks oli äripäev ja pangakontor lähedal, sain kiiresti limiiti suurendada.
Kasutaja on kirjutanud teemasse 3 korda. Täpsemalt 12.04 00:22; 12.04 13:10; 14.04 02:13;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 13:15
Mina panin paar aastat tagasi ja pank küsis lihtsalt, et kust raha pärit on ja rahuldusid suusõnalise vastusega. Kuigi ma tegelikult muud ei tea, et kas nad mujalt ka uurisid, kuidas nad ise kontrollisid või mida peale hakkasid minu ütlusega, mis oli lihtsaalt sõna. Tagamaid ei tea ega muud.
Raha sisestasin automaadist, mingi 2-3 korda kahe kuu jooksul, kokku umbes 9 tuhat eurot. Siis kuu paari pärast oli panka asja ja sealt küsiti, kui sinna läksin. Mingit helistamist ei olnud enne.
To report this post you need to login first.
12.04.2018 13:19
Pangasisene alert võib tulla kui nii 10000euri kuuga sisse panna, siis tunnevad huvi. Tõenäoliselt pank paneb selle kuskile kirja, sest nad tahavad ka ametite ees korralikud olla. Et kui mingi amet küsib siis pank saab vastata
Kasutaja on kirjutanud teemasse 3 korda. Täpsemalt 12.04 09:07; 12.04 11:30; 12.04 13:19;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 13:59
Kas sularaha väljavõtmisel on ka mingi piir, no et pank huvitub, miks sa näiteks 2000euri välja võtad ja mis sa sellega teed. Lihtsalt abikaasal oli vaja 2000euri sularaha välja võtta ja automaat lihtsalt ei andnud. Ütles, et limiit on ületatud. Kusjuures tal on limiit 4000euri. Läks teise automaadi juurde ja endiselt raha ei antud. Varem sellist probleemi pole olnud. Tegu oli küll pühade ajaga. Võib-olla siis oli mingi piirang peal. Pangaks SEBga.
lisaks eelmiste kägude mainitud limiitidele on olemas ka atm limiit ja korraga seb automaadist üle 1000 euro ei saa. kui tahad rohkem, võtad uue tuhande välja. maksimaalne sularaha päevalimiit on muide seb-s 3500 eurot. ja pühade ajal ei ole mingeid erinevaid piiranguid, see oleks ikka päris jabur.
To report this post you need to login first.
12.04.2018 14:23
No ega teemaalgataja muidu ei uuriks kui raha algupära on kahtlane..
To report this post you need to login first.
12.04.2018 17:10
Mõni aasta tagasi kandsin enda välismaiselt pangaarvelt Swedi 70 tuhat ja siis taheti kirjalikku selgitust raha päritolu kohta. Kuna raha oli kohe kinnisvaratehinguks vaja, siis algul tekkis ikka mure küll, et mis siis saab, kui selgitust piisavaks ei peeta. õnneks piisas sellest, kui kirjutasin, et tegu isiklike säästudega, mille olen pikema aja jooksul palgast kogunud.
To report this post you need to login first.
12.04.2018 19:49
Kas sularaha väljavõtmisel on ka mingi piir, no et pank huvitub, miks sa näiteks 2000euri välja võtad ja mis sa sellega teed. Lihtsalt abikaasal oli vaja 2000euri sularaha välja võtta ja automaat lihtsalt ei andnud. Ütles, et limiit on ületatud. Kusjuures tal on limiit 4000euri. Läks teise automaadi juurde ja endiselt raha ei antud. Varem sellist probleemi pole olnud. Tegu oli küll pühade ajaga. Võib-olla siis oli mingi piirang peal. Pangaks SEBga.
Tal on internetipanga limiit 4 000 eurot, mitte pangakaardi sularaha väljavõtu limiit.
Kasutaja on kirjutanud teemasse 5 korda. Täpsemalt 11.04 19:21; 12.04 19:49; 12.04 19:58; 13.04 19:13; 14.04 09:04;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 19:58
Teemaalgataja, kas sul on mingi mustal teel saadud raha? Või miks sa arvad, et pead panga eest tõde varjama? Kui vanaema kinkis raha, siis pane see raha rahuliku südamega kontole. Ja kui pank helistab, siis täpselt nii ütledki: vanaema kinkis. See ei ole mingi kuritegu ja keelatud asi, kui sa saad kuskilt raha, mis ei olegi palgatulu vmt ametlik summa. See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada), mitte sellepärast, et jälitada ja ära võtta tavaliselt inimeselt vanaemalt kingitud raha.
oot, et ütled siis, et ämma/vanaema kapist tuli ja ongi ok?
Oot, aga mis sellest siis halba või kuritegelikku on, kui tunnistad ausalt, kust raha tuli? Vahet ei ole, kas see tuli siis vanaema kapist, sõbranna maksis võla ära või rikas armukene kinkis? Usu mind, need on kõik täiesti aktsepteeritud “sissetuleku allikad” panga silmis.
Kui aga ütles, et üks onu ISISest kandis, siis on muidugi paha lugu. Siis rakendatakse juba vastavaid meetmeid sinu sissetuleku osas.
Kasutaja on kirjutanud teemasse 5 korda. Täpsemalt 11.04 19:21; 12.04 19:49; 12.04 19:58; 13.04 19:13; 14.04 09:04;
To report this post you need to login first.
12.04.2018 21:58
Kas sularaha väljavõtmisel on ka mingi piir, no et pank huvitub, miks sa näiteks 2000euri välja võtad ja mis sa sellega teed. Lihtsalt abikaasal oli vaja 2000euri sularaha välja võtta ja automaat lihtsalt ei andnud. Ütles, et limiit on ületatud. Kusjuures tal on limiit 4000euri. Läks teise automaadi juurde ja endiselt raha ei antud. Varem sellist probleemi pole olnud. Tegu oli küll pühade ajaga. Võib-olla siis oli mingi piirang peal. Pangaks SEBga.
Internetipangas on kaardi info all näha limiidid: päevalimiit ja kuulimiit. Need tuleks üle kontrollida. Juhul kui pühade ajal olid näiteks suured kupüürid otsas automaadis, siis võibolla tuleb ka kiri ette, et limiit ületatud, kuid ma pole päris kindel…
To report this post you need to login first.
12.04.2018 23:53
Lugege, mis eelnev keegi kirjutas – KORRAGA ei saa võtta rohkem kui pank on ette näinud – isegi kui paned omale päevalimiidiks mitu tuhat, pead seda võtma jupikaupa, Swedis tuleb kütta mu meelest 750 korraga. Igatahes on see suurema summa võtt veidike tülikas ja vaja teha rohkem nupuvajutusi.
Limiite saab iga inimene, kellel on mobiilipank olemas, ise kasvõi automaadi juurde kõndides muuta ja siis võta palju soovid (teatud summat kuu lõikes ületades hakkad väikest tasu ainult maksma).
See küll ei vasta teemaalgataja küsimusele, aga ehk aitab kellelgi teisel pühade ajal oma 2000 kätte saada.
To report this post you need to login first.
13.04.2018 03:17
See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada)…
Et terrorismiakte korraldavad käo arvates vaid moslemid?
Kasutaja on kirjutanud teemasse 2 korda. Täpsemalt 13.04 03:17; 13.04 03:27;
To report this post you need to login first.
13.04.2018 03:27
Internetipangas on kaardi info all näha limiidid: päevalimiit ja kuulimiit. Need tuleks üle kontrollida. Juhul kui pühade ajal olid näiteks suured kupüürid otsas automaadis, siis võibolla tuleb ka kiri ette, et limiit ületatud, kuid ma pole päris kindel…
Jube, mismoodi need vist’id ja mapoletegeltpäriskindel’id “infoks” vormitakse :O Miks on vaja sõna võtta, kui kommentaar lõppeb lausega “ma pole kindel”? Hullu rääkimisvajaduse korral suhelge parem oma lähedadtega!
Kasutaja on kirjutanud teemasse 2 korda. Täpsemalt 13.04 03:17; 13.04 03:27;
To report this post you need to login first.
13.04.2018 19:13
See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada)…
Et terrorismiakte korraldavad käo arvates vaid moslemid?
Tavaliselt, paraku küll!
Kasutaja on kirjutanud teemasse 5 korda. Täpsemalt 11.04 19:21; 12.04 19:49; 12.04 19:58; 13.04 19:13; 14.04 09:04;
To report this post you need to login first.
14.04.2018 02:13
See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada)…
Et terrorismiakte korraldavad käo arvates vaid moslemid?
Tavaliselt, paraku küll!
Eestis, tavaliselt? Või läbi meie riigi pangafiliaalide, tavaliselt?
Meie probleem on rohkem ilmselt rahapesu (mustalt teenitud tulu), mitte terrorism. Ja vaevalt need telefoni teel antud lihtsad vastused sedagi suudavad ära hoida.
Vaevalt ka, et tõeline rahapesija hakkab järjepidevalt sularaha kümnete tuhandete kaupa oma arvele panema 🙂
Kasutaja on kirjutanud teemasse 3 korda. Täpsemalt 12.04 00:22; 12.04 13:10; 14.04 02:13;
To report this post you need to login first.
14.04.2018 09:04
See seadus on mõeldud eelkõige siiski rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks (a la, et moslemid ei saaks siin mingit võrku punuda, mille abil terroriakte korraldada)…
Et terrorismiakte korraldavad käo arvates vaid moslemid?
Tavaliselt, paraku küll!
Eestis, tavaliselt? Või läbi meie riigi pangafiliaalide, tavaliselt?
Meie probleem on rohkem ilmselt rahapesu (mustalt teenitud tulu), mitte terrorism. Ja vaevalt need telefoni teel antud lihtsad vastused sedagi suudavad ära hoida.
Vaevalt ka, et tõeline rahapesija hakkab järjepidevalt sularaha kümnete tuhandete kaupa oma arvele panema ????
Sa ilmselt ei ole teemaga väga kursis. Esiteks, ei kontrollita vaid sularaha arvele panemist. Samamoodi kontrollitakse ülekandeid (ikka neid suuremaid ja ebatavalisemaid).
Teiseks, terrorism ei ole mingi pseudoteema. See, et meil pole Eestis terrorirünnakuid toimunud, ei välista seda, et mõni organisatsioon punub Eesti riigi kaudu võrku ja liigutab siitkaudu raha, rahastades Eesti kaudu oma “ettevõtmisi” teistes riikides.
Mis reaalsetesse terroriaktidesse puutub, siis olgem ausad, valdav osa neist on tõesti moslemite korraldatud. Siin ei ole ju midagi üldse vaielda.
Rahapesu on meile tõesti kuidagi arusaadavam teema. Aga rahapesul on oma kindlad tunnusjooned. Pank tunneb väga kergelt ära, kas kontole laekunud raha on tõesti andnud vanaema sünnipäeva kingituseks või on tegemist rahapesuga.
Kasutaja on kirjutanud teemasse 5 korda. Täpsemalt 11.04 19:21; 12.04 19:49; 12.04 19:58; 13.04 19:13; 14.04 09:04;
To report this post you need to login first.
Näitan 30 postitust - vahemik 1 kuni 30 (kokku 30 )
See teema on suletud ja siia ei saa postitada uusi vastuseid.
